外銀賣贏壽險業務員 衝保單 ~ 傳統保險業務員的生存空間會被瓜分嗎?2009-04-21 工商時報 【馬婉珍∕台北報導】      銀行財管的保險業務快速成長,在去年第四季時,更首度超越傳統保險業務員通路,成為主要銷售平台。保單賣得比傳統保險業務員好,外銀嗅到商機,開始火拚保險業務,目前包括匯豐銀、渣打銀等外商銀行,紛強攻一對一量身訂作。 系統傢俱     最早推出「量身訂作」保單的是匯豐銀行,去年10月份與匯豐人壽合作,開始強打「線上保險」服務,免去傳統保險業務員推銷的人情壓力,透過線上評估自身需求、試算保費、訂作一張屬於自己的保單,去年下半年,匯豐人壽的有效契約平均保額達到194.23萬元,在業界表現名列前茅。      產品訊息透明完整,還可自行下載保單填寫,業者也提供填網路行銷寫範例,若仍不了解,更可隨時撥打服務專線,方便且省時。      此外,匯豐人壽並推出48小時內可享用的「飛速預先理賠」服務,當被保險人不幸身故時,家屬或受益人若有經濟急需,匯豐人壽將在48小時內,提供保額的10%或新台幣30萬元的金額(二者取其低),預先支付部份理賠金,為遺族暫時緩解經濟壓力。      相較於匯豐銀行僅限Direct客戶關鍵字排名才可享受「線上投保」服務,渣打銀行則是各分行實體據點,開放給所有客戶享用。      渣打銀行財富管理執行副總裁傅紀清指出,渣打銀行去年在銀行保險業務的表現亮眼,達到130%的成長目標,其中更有66%占比,是在去年第四季之間達成的。      因此,渣打銀行與英國保誠人壽合作、力拚保險業務,訓練出114位財務規畫關係經理(FPA),強酒店經紀打「1+1保險加值服務」,擺脫以往銀行理專只側重短天期、較簡易的保險產品,而是更深入思考客戶需求,從資產配置、財富管理等角度切入,量身規畫長天期、健康醫療險等較複雜的保險方案,目前已在全台94處分行據點,為客戶訂作屬於自己的保單。      


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