外銀賣贏壽險業務員 衝保單 ~ 傳統保險業務員的生存空間會被瓜分嗎?2009-04-21 工商時報 【馬婉珍∕台北報導】 銀行財管的保險業務快速成長，在去年第四季時，更首度超越傳統保險業務員通路，成為主要銷售平台。保單賣得比傳統保險業務員好，外銀嗅到商機，開始火拚保險業務，目前包括匯豐銀、渣打銀等外商銀行，紛強攻一對一量身訂作。 系統傢俱 最早推出「量身訂作」保單的是匯豐銀行，去年10月份與匯豐人壽合作，開始強打「線上保險」服務，免去傳統保險業務員推銷的人情壓力，透過線上評估自身需求、試算保費、訂作一張屬於自己的保單，去年下半年，匯豐人壽的有效契約平均保額達到194.23萬元，在業界表現名列前茅。 產品訊息透明完整，還可自行下載保單填寫，業者也提供填網路行銷寫範例，若仍不了解，更可隨時撥打服務專線，方便且省時。 此外，匯豐人壽並推出48小時內可享用的「飛速預先理賠」服務，當被保險人不幸身故時，家屬或受益人若有經濟急需，匯豐人壽將在48小時內，提供保額的10％或新台幣30萬元的金額（二者取其低），預先支付部份理賠金，為遺族暫時緩解經濟壓力。 相較於匯豐銀行僅限Direct客戶關鍵字排名才可享受「線上投保」服務，渣打銀行則是各分行實體據點，開放給所有客戶享用。 渣打銀行財富管理執行副總裁傅紀清指出，渣打銀行去年在銀行保險業務的表現亮眼，達到130％的成長目標，其中更有66％占比，是在去年第四季之間達成的。 因此，渣打銀行與英國保誠人壽合作、力拚保險業務，訓練出114位財務規畫關係經理（ＦＰＡ），強酒店經紀打「1+1保險加值服務」，擺脫以往銀行理專只側重短天期、較簡易的保險產品，而是更深入思考客戶需求，從資產配置、財富管理等角度切入，量身規畫長天期、健康醫療險等較複雜的保險方案，目前已在全台94處分行據點，為客戶訂作屬於自己的保單。
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